打擊洗錢犯罪，嚴(yán)懲違法放貸｜金融消費(fèi)者如何助力反洗錢
隨著社會(huì)的進(jìn)步和科技的發(fā)展，洗錢的方式和途徑越來越多樣化，很多人可能只是在影視劇中了解過洗錢，所以會(huì)產(chǎn)生“洗錢離我們很遙遠(yuǎn)”的錯(cuò)覺。但其實(shí)，很多時(shí)候洗錢陷阱就在我們身邊。今天就讓國壽牛帶大家來了解一下反洗錢方面的知識(shí)吧~
洗錢的渠道主要有：現(xiàn)金走私；將大額現(xiàn)金分散存入銀行；向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；購置流動(dòng)性較強(qiáng)的商品；匿名存款或購買不記名有價(jià)金融證券；制造顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易；注冊(cè)皮包公司進(jìn)行虛擬貿(mào)易；設(shè)立外資公司；利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；實(shí)施復(fù)雜的金融交易；在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；利用銀行保密法洗錢等。
洗錢不僅是一種犯罪活動(dòng)，而且因其規(guī)模大、覆蓋面廣、涉及社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)深，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見的危害在于為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。其次，洗錢會(huì)滋生地下經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)，使大量非法收益在正規(guī)經(jīng)濟(jì)體系之外循環(huán)，造成資金無規(guī)律流動(dòng)，沖擊正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，削弱國家宏觀調(diào)控效果，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。此外，洗錢還會(huì)助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，一旦淪為“洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家”，一國的對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融交往在國際上將面臨他國嚴(yán)格審查，極大阻礙國家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。
什么是反洗錢
反洗錢是為了預(yù)防洗錢等違法犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。這些行為包括多方面內(nèi)容，例如客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告以及依法進(jìn)行的反洗錢檢查、調(diào)查等活動(dòng)。
洗錢手法紛繁復(fù)雜，金融消費(fèi)者一定要守住道德底線，堅(jiān)決不能成為“洗錢”環(huán)節(jié)中的一份子。
合法的金融機(jī)構(gòu)接受國家嚴(yán)格監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、非法跑分平臺(tái)等非法機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。
身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會(huì)產(chǎn)生以下后果:
提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行以及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)。同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
什么是洗錢
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
常見的洗錢渠道有哪些
洗錢的渠道主要有：現(xiàn)金走私；將大額現(xiàn)金分散存入銀行；向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；購置流動(dòng)性較強(qiáng)的商品；匿名存款或購買不記名有價(jià)金融證券；制造顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易；注冊(cè)皮包公司進(jìn)行虛擬貿(mào)易；設(shè)立外資公司；利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；實(shí)施復(fù)雜的金融交易；在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；利用銀行保密法洗錢等。
洗錢的危害有哪些
洗錢不僅是一種犯罪活動(dòng)，而且因其規(guī)模大、覆蓋面廣、涉及社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)深，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見的危害在于為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。其次，洗錢會(huì)滋生地下經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)，使大量非法收益在正規(guī)經(jīng)濟(jì)體系之外循環(huán)，造成資金無規(guī)律流動(dòng)，沖擊正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，削弱國家宏觀調(diào)控效果，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。此外，洗錢還會(huì)助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，一旦淪為“洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家”，一國的對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融交往在國際上將面臨他國嚴(yán)格審查，極大阻礙國家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。
什么是反洗錢
反洗錢是為了預(yù)防洗錢等違法犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。這些行為包括多方面內(nèi)容，例如客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告以及依法進(jìn)行的反洗錢檢查、調(diào)查等活動(dòng)。
金融消費(fèi)者如何為反洗錢助力
洗錢手法紛繁復(fù)雜，金融消費(fèi)者一定要守住道德底線，堅(jiān)決不能成為“洗錢”環(huán)節(jié)中的一份子。
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受國家嚴(yán)格監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、非法跑分平臺(tái)等非法機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。
不要出租或出借自己的
身份證件、賬戶
銀行卡、U盾和支付二維碼
身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會(huì)產(chǎn)生以下后果:
他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；
協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資犯罪；
您可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”；
您的誠信狀況受到合理懷疑；
您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
勇于舉報(bào)洗錢行為
我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行以及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)。同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
讓我們提高鑒別能力
遠(yuǎn)離洗錢犯罪
堅(jiān)守法律底線
守護(hù)美好生活
（內(nèi)容來源：中國人民銀行反洗錢中心）
